Соблюдение правил финансового мониторинга

ПАО «Проминвестбанк» действует в рамках общепринятых мировых стандартов в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, приобретённых преступным путём, или финансированием терроризма. На всех уровнях организационной структуры Банка обеспечивается надлежащий контроль, соответствующий характеру и объёмам проводимых Банком операций и не допускающий возможности проведения через Банк финансовых операций незаконного характера.

В ПАО «Проминвестбанк»  с учётом направлений деятельности и особенностей клиентской базы создана, функционирует и постоянно совершенствуется внутрибанковская система противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, либо финансированию терроризма, работа которой основывается на требованиях действующего законодательства Украины, рекомендациях международных организаций и практическом опыте работы. Работу системы обеспечивает департамент комплаенс во главе с ответственным сотрудником Банка по финансовому мониторингу, членом Правления Банка.

Работа внутрибанковской системы реализуется в двух основных направлениях:

  • Проведение соответствующей идентификации и изучение финансовой деятельности клиентов с использованием процедуры «Знай своего клиента».
  • Анализ финансовых операций клиентов в целях выяснения их соответствия финансовому состоянию и сути деятельности, а также с целью выявления подозрительных операций и уведомления о них уполномоченных государственных органов.

Основной целью функционирования внутрибанковской системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, либо финансированию терроризма, является защита репутации Банка и его клиентов.

ПАО «Проминвестбанк»:

  • Не открывает и не ведёт анонимные (номерные) текущие счета.
  • Не вступает в договорные отношения с клиентами – юридическими или физическими лицами – в случае, если возникает сомнение в том, что лицо выступает от собственного имени.
  • Не вступает и не поддерживает корреспондентские отношения с банками, другими финансовыми учреждениями-нерезидентами, не имеющими постоянного местонахождения и не осуществляющими деятельность по месту своей регистрации и/или не подлежащими соответствующему надзору в государстве (на территории) по месту своего расположения, а также с банками и прочими финансовыми учреждениями-нерезидентами, поддерживающими такие корреспондентские отношения.
  • Не вступает и не поддерживает корреспондентских отношений с банками и прочими финансовыми учреждениями-нерезидентами, которые не придерживаются общепринятых стандартов и не принимают соответствующих мер по противодействию легализации преступных доходов или финансированию терроризма.
  • Применяет повышенные меры безопасности при установлении отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах (на территориях), предлагающих режим налоговых льгот и/или не предусматривающих раскрытие и предоставление информации о финансовых операциях, а также при проведении операций с резидентами таких государств и территорий.

Для достижения целей ПАО «Проминвестбанк» разработаны и введены в действие внутренние нормативные документы по вопросам финансового мониторинга, утвержденные Правлением Банка, которые учитывают требования действующего законодательства Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины. А именно:

  • Правила внутреннего финансового мониторинга.
  • Программу идентификации и изучения финансовой деятельности клиентов.
  • Программы проведения финансового мониторинга (в направлениях деятельности Банка).
  • Программу обучения и повышения квалификации персонала.
  • Программу оценки и управления рисками легализации преступных доходов/финансирования терроризма.

Службой внутреннего аудита Банка проводятся ежегодные проверки деятельности по вопросам финансового мониторинга, результаты которых рассматриваются на заседаниях Наблюдательного Совета Банка.

Ответственный сотрудник Банка по вопросам финансового мониторинга:

Харченко Полина Сергеевна – директор департамента комплаенс, член Правления Банка.
 
Адрес электронной почты: polina.kharchenko@pib.ua.
Контактный телефон: +38(044)  364-66-66.