Автоконсолидация средств на счетах клиентов (Target Balancing)

Для автоматизации управления денежными средствами предприятия на счетах корпоративных клиентов, в том числе группы компаний, ПАО «Проминвестбанк» предлагает продукт «Автоконсолидация средств на текущих счетах клиентов (Target Balancing)».
 
Автоконсолидация позволяет автоматически аккумулировать на текущем счёте главной компании Группы (мастер-счёте) остатки денежных средств, доступных на текущих счетах структурных подразделений (субсчетах).
 
Использование данной услуги освобождает корпоративного Клиента от необходимости проверять объёмы денежных средств структурных подразделений и создавать большое количество платёжных поручений на перечисление средств в случае необходимости аккумулировать средства на текущем счёте главной компании. Услуга позволяет в согласованное с Клиентом время аккумулировать на текущем счёте главной компании остатки средств, доступные на текущих счетах структурных подразделений или дочерних компаний.
 
Особую ценность Target Balancing представляет для групп компаний с децентрализованной организационной структурой, поскольку  его использование позволяет:

  • Оптимизировать управление текущими счетами компаний.
  • Усилить финансовую дисциплину внутри группы.
  • Организовать мониторинг использования денежных средств подконтрольными компаниями.
  • Повысить прозрачность поддержания остатков на текущих счетах.
  • Экономить время благодаря автоматизации операций.

Пользуясь Target Balancing, Клиент может самостоятельно настроить параметры автоматического перечисления средств, выбирая наиболее приемлемые для себя опции:

Установить сумму автоперечисления:

  • 100% остатка средств с субсчёта(ов) на мастер-счёт (размер остатка, остающийся на текущем счёте после автоперечисления, обнуляется).
  • Фиксированная сумма средств.
  • Сумма средств свыше фиксированного целевого остатка на субсчёте.
  • Фиксированный процент от остатка средств.
  • Фиксированный процент от остатка средств на субсчёте свыше целевого остатка.

Установить период автоперечисления:

  • Ежедневно.
  • Еженедельно, в определённый день недели.
  • Ежемесячно, в определённый день месяца.

Установить время автоперечисления:

  • Определённое время операционного дня.
  • В конце операционного дня.
  • В начале операционного дня.

Таким образом, Target Balancing – это продукт «индивидуального пошива» для каждого Клиента, поскольку для реализации его функционала подбираются опции, максимально соответствующие потребностям каждого корпоративного Клиента.